預(yù)期風(fēng)險費、被凍結(jié)解凍費、保證金、重新評估費、測試費以及節(jié)假日急辦“辛苦費”……2019年8月至2020年1月，被害人陳某被“信貸業(yè)務(wù)員”蘇某以各種名目詐騙48000元。

2020年1月27日，成都市公安局雙流區(qū)分局航空港派出所接陳某報警稱被騙了。民警初查發(fā)現(xiàn)，2019年8月，陳某籌劃投資一家餐館，資金缺口約5萬元，于是，就在網(wǎng)上信貸平臺注冊貸款。很快，就接到了“信貸業(yè)務(wù)員”的電話，隨后雙方互加微信好友。犯罪嫌疑人詳細(xì)了解了陳某的貸款需求、目前從業(yè)和收入情況以及是否負(fù)債等，正是這些所謂的“資格審核”，讓陳某覺得這是貸款的“程序”，便沒有起疑心。之后的4個多月，陳某先后按照對方的要求，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式，向6個賬號轉(zhuǎn)賬36次，共計48000元。

毋庸置疑，陳某遭遇電信詐騙了。由于電信詐騙案件犯罪嫌疑人“隱身”于通訊網(wǎng)絡(luò)中，相對于其他類型的案件更難鎖定真實身份，特別是難在資金流和信息流研判。為堅決打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，成都雙流公安組建了“反詐專班”，專職開展打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，“研、打、宣、防”齊抓并進(jìn)。

接航空港派出所報送的案件信息后，“反詐專班”兵分三路，一路研判分析陳某轉(zhuǎn)賬后的資金流向，一路研判分析嫌疑人真實身份，一路開展其他偵查工作。依托智慧公安大數(shù)據(jù)、多平臺綜合分析，在專業(yè)信息技術(shù)公司的大力支持下，民警發(fā)現(xiàn)蘇某、魏某、鄭某3人有重大作案嫌疑。

通過進(jìn)一步偵查，發(fā)現(xiàn)3人藏匿于雅安市雨城區(qū)，成都雙流公安賡即組織15名警力前往抓捕。4月1日晚，“先行軍”率先到達(dá)雅安，通過縝密偵查，成功確定了嫌疑人的具體位置。4月2日，待“大部隊”趕到會合后，在兩個小區(qū)的出租房內(nèi)分別抓獲蘇某、魏某和鄭某，現(xiàn)場查獲手機(jī)SIM卡18張。

經(jīng)審訊發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人蘇某之所以能“下好先手棋”，源于他曾經(jīng)在一家貸款公司當(dāng)過半年的業(yè)務(wù)員，辭職后，一時沒有找到工作，蘇某便在網(wǎng)上信貸平臺注冊為業(yè)務(wù)員，獲得客戶的信息后，蘇某卻打起了歪主意。

蘇某用短暫的信貸業(yè)務(wù)員從業(yè)經(jīng)歷積累的業(yè)務(wù)知識，很快騙取了陳某的信任，通過聊天獲悉陳某沒有貸款經(jīng)驗，之后，便提出收取預(yù)期風(fēng)險費、保證金等各種費用，每次幾百到一兩千不等。

為了“圓”騙局，蘇某借用他人的微信收款二維碼，并裁剪去二維碼中的個人信息，讓陳某以為錢是轉(zhuǎn)給了信貸公司。同時，他還借用他人的QQ、微信賬號等與陳某聊天，一人分飾多個角色。

犯罪嫌疑人魏某和鄭某不僅明知蘇某借用微信賬號及收款二維碼、QQ號是為了騙取他人錢財，而且他們也有同樣的不法之舉，3人還經(jīng)常交流“心得”“技術(shù)”。

1月21日，蘇某再次要求轉(zhuǎn)賬，陳某才覺得自己被騙了。可悲的是，4個多月時間，陳某居然都不曾問過蘇某的真實姓名。目前，蘇某等3人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，警方追回陳某損失的48000元。

據(jù)了解，在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中，成都雙流公安聯(lián)合區(qū)人民法院、區(qū)人民檢察院、區(qū)金融辦、區(qū)新經(jīng)濟(jì)和科技局等，強(qiáng)化局際聯(lián)席工作，建立“統(tǒng)一組織指揮、快速接警止付、集中研判偵查、統(tǒng)一抓捕起訴”的偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪新機(jī)制，同時與信息技術(shù)公司密切合作，強(qiáng)化針對性打擊。今年以來，多部門、多警種聯(lián)動+警企合作，成都雙流公安及時預(yù)警、制止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙4起、涉及金額約80萬元。

警方提醒，如遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，請第一時間撥打110或者到屬地派出所報警，警方將及時止付、凍結(jié)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶，防止損失財產(chǎn)流失。今年以來，成都雙流公安針對涉疫情電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，追回?fù)p失30余萬元。

據(jù)介紹，成都雙流公安將進(jìn)一步加強(qiáng)局際聯(lián)席工作，建立“黑名單”并共享信息，把“涉詐”人員作為重點關(guān)注對象做實針對性防范，不斷擠壓犯罪空間。（陳榮麒 視頻由成都市公安局雙流區(qū)分局提供）